Manuelle Finanzprozesse hemmen das Geschäftswachstum und schaffen Betrugsrisiken

Neuer Bericht zeigt den Stand der Kreditorenbuchhaltung (AP) in schnell wachsenden Unternehmen und hebt Zeitverschwendung durch manuelle Arbeitsbelastung hervor

Neue Untersuchungen, die den Zustand der Finanzabteilungen in Großbritannien und den USA bewerten, zeigen, dass ineffiziente manuelle Prozesse Unternehmen zurückhalten – wobei vier von fünf (80 %) Finanzleitern zugeben, dass ihre Kreditorenbuchhaltungsfunktion (AP) nicht geeignet ist, um eine Fortsetzung zu ermöglichen Wachstum.

Die Studie (AP Trends in Fast Growth Businesses), die von Fintech-Einhorn Tipalti, der führenden globalen Automatisierungsplattform für Verbindlichkeiten, in Auftrag gegeben wurde, befragte und befragte 500 Finanzleiter in schnell wachsenden Unternehmen in Großbritannien und den USA. Die Ergebnisse zeigen die negativen Auswirkungen manueller Kreditorenbuchhaltungsprozesse , wie Rechnungsstellung, Bestellabgleich und Zahlungsabwicklung, wirken sich auf das Unternehmenswachstum, die Fähigkeit zur effektiven Betriebsführung, die Arbeitsmoral der Mitarbeiter und sogar den Ruf der Finanzteams im gesamten Unternehmen aus.

Darüber hinaus zeigt die Studie die Auswirkungen veralteter Kreditorenbuchhaltungsprozesse in schnell wachsenden Unternehmen in Bezug auf Betrug – wobei vier von fünf (82 %) der Finanzleiter Betrug und Risiko als größte Herausforderung für ihre Kreditorenbuchhaltung angeben.

Die Finanzen sind nicht zukunftsfähig

Fast ein Drittel (31 %) der Finanzleiter glauben, dass AP das potenzielle Unternehmenswachstum „verlangsamen“ wird, als ob die Herausforderungen anhalten oder sich verschärfen – wobei vier von fünf (80 %) sagen, dass Finanzen nur dann zu einem strategischen Wachstumstreiber im Unternehmen werden können, wenn AP Ineffizienzen werden minimiert. Vier von fünf (83 %) glauben auch, dass Teams die durch die Automatisierung von Kreditorenbuchhaltung freigesetzte Zeit für das Wachstum des Unternehmens in anderen Bereichen aufwenden würden.

Die Zeit wird jedoch eindeutig woanders aufgewendet. Beunruhigenderweise gaben befragte Finanzleiter an, dass 43 % der End-to-End-AP-Funktion derzeit manuell oder papierbasiert ist. Infolgedessen benötigt die Finanzabteilung im Durchschnitt fast eine Stunde (50 Minuten), um eine einzelne Lieferantenrechnung zu bearbeiten, 11 Tage, um Monatsabschlüsse abzuschließen, und 13 Tage, um Quartalsabschlüsse abzuschließen. Dies entspricht im Durchschnitt mehr als der Hälfte (53 %) der Finanzzeit in einer typischen Woche, die für manuelle Kreditorenprozesse aufgewendet wird – eher für Aufgaben, die strategische Initiativen unterstützen.

Und dies wirkt sich negativ auf den Betrieb aus – im Durchschnitt wird fast ein Viertel (22 %) der Lieferantenrechnungen zu spät bezahlt. Und das trotz Reformen, die letztes Jahr von der britischen Regierung angekündigt wurden, um das wachsende Problem des Zahlungsverzugs und die Auswirkungen auf kleine Unternehmen anzugehen. Darüber hinaus hob die Umfrage eine wachsende Frustration gegenüber dem Finanzteam hervor – wobei zwei Drittel (63 %) zugeben, dass sie Feedback oder Kritik von den breiteren Unternehmen über die Ineffizienzen der Kreditorenbuchhaltung erhalten haben.

„Die negativen Auswirkungen, die manuelle Kreditorenbuchhaltungsprozesse auf das Unternehmenswachstum, die Anfälligkeit für Betrug und den Ruf von Finanzteams haben – um nur einige zu nennen – sollten als Weckruf für Unternehmen dienen“, sagte Chen Amit, Mitbegründer und CEO bei Tipalti. „Zu viele Stunden werden mit manuellen Aufgaben verbracht, die automatisiert werden könnten. Das Verständnis der Vorteile der Automatisierung ist entscheidend – Teams haben mehr Zeit, sich auf strategische Initiativen zu konzentrieren, die zur Skalierung des Unternehmens beitragen, und neue Wachstumsmöglichkeiten zu finden. Darüber hinaus verbessert es die Sichtbarkeit und Kontrolle – was für schnell wachsende Unternehmen heute von entscheidender Bedeutung ist.“

AP-Herausforderungen sind immer schwieriger zu ignorieren

Zu den Hauptfaktoren, die es immer schwieriger machen, die AP-Herausforderungen zu ignorieren, gehören: eine steigende Anzahl von Lieferantenrechnungen, die pro Monat bearbeitet werden müssen (39 %), eine steigende Anzahl und Art von zu zahlenden Lieferanten (38 %), der Druck, AP-/Finanzprozesse von allgemeiner Seite zu transformieren (34 %), eine zunehmende Anzahl grenzüberschreitender Lieferantenrechnungen und -zahlungen (33 %) sowie die Geschwindigkeit und das Ausmaß des Geschäftswachstums (32 %).

Im Durchschnitt sind mehr als ein Viertel (27 %) der Lieferantenzahlungen grenzüberschreitend/international und durchschnittlich ein Drittel (32 %) der Ausgaben sind international – ein Zeichen für die Bedeutung einer automatisierten Plattform mit globalen Zahlungsmöglichkeiten. Die Herausforderung wird jedoch durch die Tatsache verstärkt, dass viele Unternehmen eine Fülle von Tools verwenden, wobei das durchschnittliche Unternehmen vier verschiedene Logins oder Systeme verwendet, wenn es eine Lieferantenzahlung leistet.

Tipalti-Kunden sind sich dieser Herausforderungen sehr bewusst und haben die Technologie des Unternehmens genutzt, um schnellere Zahlungen und Finanzentscheidungen zu ermöglichen, die zu besseren Geschäftsergebnissen führen: „Der PO-Matching ermöglicht es uns, Finanzstrategien zu initiieren und Ausgaben zu kontrollieren“, sagte Andrew Jenks, Assistant Controller bei Lucidworks . „Ich denke nicht mehr an Devisen oder Währungen – wir bezahlen Rechnungen aus Tipalti und tauschen sie in jede Währung um. Das ist essenziell für ein wachsendes, internationales Geschäft.“